Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Slotexity Casino η διαφάνεια δεν είναι προαιρετική. Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (8048/JAZ2023-045) και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια τι σημαίνει αυτό για εσάς: ποια έγγραφα ζητάμε, πότε τα ζητάμε και πώς διασφαλίζουμε τα προσωπικά σας δεδομένα.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Από το 2023 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας, τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από την άδεια της Curaçao eGaming στον τομέα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT). Έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης, εφαρμόζουμε διαδικασίες ελέγχου πελατών και αναφέρουμε ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται.

Για εσάς αυτό σημαίνει συγκεκριμένα πράγματα: ζητάμε έγγραφα που αποδεικνύουν ποιοι είστε, παρακολουθούμε τα μοτίβα συναλλαγών στον λογαριασμό σας και μπορούμε να ζητήσουμε επεξήγηση για το μέγεθος ή την προέλευση συγκεκριμένων κεφαλαίων. Δεν το κάνουμε για να δυσκολέψουμε τη συνεργασία μας, αλλά επειδή οι κανόνες της άδειάς μας δεν αφήνουν περιθώριο εξαιρέσεων.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) γίνεται σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή σας ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας με αυτοματοποιημένα εργαλεία. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση με έγγραφα. Επιπλέον, ενεργοποιούμε έλεγχο όταν το σύνολο των συναλλαγών σας υπερβαίνει όρια που ορίζει η νομοθεσία της αρμοδιότητάς μας ή όταν εντοπίζουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα στον λογαριασμό σας.

Για την επαλήθευση χρειαζόμαστε τρία πράγματα: επίσημο έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία, αποδεικτικό διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας του μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και ορατά και τα τέσσερα στοιχεία.
• Αποδεικτικό διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών, στο όνομά σας και με τη διεύθυνση του λογαριασμού σας.
• Μέθοδος πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένους τους πρώτους 6 και τελευταίους 4 αριθμούς), screenshot του ηλεκτρονικού σας πορτοφολιού ή επιβεβαίωση κρυπτονομισματικού πορτοφολιού.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Η υποβολή των εγγράφων γίνεται απευθείας από την ασφαλή σελίδα του λογαριασμού σας, στο τμήμα «Επαλήθευση». Δεν δέχουμε έγγραφα μέσω email ή live chat, ώστε να μην εκτίθεται πουθενά προσωπικό σας δεδομένο.

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν ζητήσουμε συμπληρωματικό έγγραφο, ο χρόνος μετράει από τη στιγμή που το λάβουμε. Τα έγγραφα κρυπτογραφούνται, αποθηκεύονται σε προστατευμένους διακομιστές και έχουν πρόσβαση μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στο τμήμα «Επαλήθευση».
• Ανεβάστε έγκυρο έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία (μπροστινή και οπίσθια όψη όπου υπάρχει).
• Ανεβάστε αποδεικτικό διεύθυνσης των τελευταίων 3 μηνών.
• Ανεβάστε την απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε για καταθέσεις ή αναλήψεις.
• Λαμβάνετε ενημέρωση μέσω email και στο λογαριασμό σας μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί, συνήθως εντός 24 ωρών.

Προέλευση κεφαλαίων και χρηματοδότηση

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds). Αυτό συμβαίνει όταν το ύψος των καταθέσεών σας δεν συνάδει με το προφίλ δραστηριότητας του λογαριασμού σας ή όταν οι συναλλαγές σας εντάσσονται σε μοτίβα που οι κανονισμοί μάς υποχρεώνουν να εξετάσουμε. Δεν αποτελεί κατηγορία, είναι τυπική διαδικασία ελέγχου.

Ως απόδειξη προέλευσης γίνονται δεκτά: αποδεικτικά μισθοδοσίας, τραπεζικές καταστάσεις που δείχνουν τις σχετικές κινήσεις, φορολογικές δηλώσεις, πωλητήριο συμβόλαιο ή πιστοποιητικό σύνταξης. Το έγγραφο πρέπει να αντιστοιχεί χρονικά στις συναλλαγές που εξετάζουμε και να καλύπτει το ποσό που μας αφορά.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κανόνες καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη στο Slotexity Casino περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας (κανόνας same-method), ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο της μεθόδου πληρωμής. Αν έχετε καταθέσει με πολλές μεθόδους, κατανέμουμε την ανάληψη ανάλογα με τη συμμετοχή κάθε μεθόδου στις καταθέσεις σας.

Οι χρόνοι επεξεργασίας εξαρτώνται από τη μέθοδο: ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα ολοκληρώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, κάρτες σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες και τραπεζική μεταφορά σε 3 έως 5 εργάσιμες ημέρες. Το καζίνο δεν χρεώνει προμήθειες σε αναλήψεις.

Περιορισμοί λογαριασμού και επιλογές

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν αυτά δεν γίνουν αποδεκτά, αναστέλλουμε τις αναλήψεις από τον λογαριασμό σας μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Οι καταθέσεις παραμένουν ανοιχτές, όμως δεν εκτελούμε πληρωμή σε μη επαληθευμένο λογαριασμό. Σε περιπτώσεις πλαστών ή παραποιημένων εγγράφων υποχρεούμαστε να κλείσουμε τον λογαριασμό και να ειδοποιήσουμε τις αρμόδιες αρχές.

Έχετε πάντα τη δυνατότητα να επικοινωνήσετε με την ομάδα συμμόρφωσης στο [email protected] ή μέσω του live chat (24/7) αν κάτι στα έγγραφά σας απορρίφθηκε. Σας ενημερώνουμε για τον λόγο απόρριψης και σας δίνουμε συγκεκριμένο περιθώριο για νέα υποβολή. Αν αποφασίσετε να κλείσετε τον λογαριασμό σας με εκκρεμή έγγραφα, το υπόλοιπο εκταμιδεύεται μόνο σε επαληθευμένη μέθοδο πληρωμής στο όνομά σας.

Διατήρηση εγγράφων και εμπιστευτικότητα

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτούν οι κανονισμοί της Curaçao eGaming. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε κάθε αίτημα των αρχών για προηγούμενες συναλλαγές και να προστατεύουμε εσάς από υποψίες που θα μπορούσαν να είχαν αποδειχθεί αβάσιμες.

Τα δεδομένα σας δεν κοινοποιούνται σε τρίτους για διαφημιστικούς σκοπούς. Πρόσβαση έχουν μόνο τα εξουσιοδοτημένα στελέχη συμμόρφωσης και οι ελεγκτές της αδειούχου αρχής. Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους χωρίς προειδοποίηση ή δυνατότητα ανάκτησης.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθευτώ πριν παίξω;

Όχι. Μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε αμέσως μετά την πρώτη σας κατάθεση. Πλήρης επαλήθευση με έγγραφα απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν τα όρια ελέγχου.

Πόσο χρόνο παίρνει ο έλεγχος των εγγράφων;

Συνήθως έως 24 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει έγγραφο ή η φωτογραφία δεν είναι καθαρή, θα σας ενημερώσουμε άμεσα για το τι χρειάζεται.

Γιατί ζητάτε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;

Όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν το επίπεδο που προβλέπουν οι κανόνες AML της άδειάς μας ή όταν το μοτίβο συναλλαγών το απαιτεί, υποχρεούμαστε να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή.

Μπορώ να αναλήψω σε διαφορετική μέθοδο από αυτήν που κατάθεσα;

Όχι. Εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται στην ίδια μέθοδο πληρωμής με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας, στο δικό σας όνομα.